财务安全规划师怎么样_财务规划师好不好_财务规划师就是卖保险

干金融的人应该都知道,在这个行业里打拼,有的人会被撑死,有的人真的会被饿死,用一句话来形容金融行业的工作氛围就是:各凭本事。金程RFP小编之前看过一篇文章,印象最深的一句话就是“在这个行业,如果你一周拿八千块不到的话,你就该反省一下了”。

干金融的人应该都知道,在这个行业里打拼,有的人会被撑死,有的人真的会被饿死,用一句话来形容金融行业的工作氛围就是:各凭本事。金程RFP小编之前看过一篇文章,印象最深的一句话就是在这个行业,如果你一周拿八千块不到的话,你就该反省一下了。

事实也是如此,每天在一起工作的同事们,用着一样的电脑,做着看起来一样的事情,但是一个月下来工资差要将近两万块,如果你拿的是最少的,就真该好好反省一下自己了。

理财规划师的工作在金融业内还算比较轻松的,它的职责主要有几点:

个性化服务。根据每个客户的不同特点情况做出合理的财务安排,这也是当今理财行业的主流发展方向。

理财师在分析了客户的财务状况和期望预期及风险偏好等因素后,做出专业化的短期、中期、长期的财务安排,完全是度身定量的理财方案。

独立性和公正性。第三方理财不受任何金融机构的影响,这样的第三方身份弥补了客户在对金融机构的信息理解和利用中的不对称和不平等性,帮助客户规避了信息传输中的风险,实现了客户选择真正符合其利益的金融产品的愿望。

培养正确的理财意识。现在的国内理财,大多还停留在投资领域。其实这样的理解实在断章取义的,因为真正的理财重点不但在于资产的增值,更在于资产的保值,在于客户的生活状况发生变化时,还能维持原来的生活水平。

另外,理财的一个重要方面还在于财产的分配和继承。而这些理念的传播,就在于理财规划师在制定方案时和客户的多次交流传达的。

作为一个合格的理财规划师,要帮客户规划财务安全和财务自由目标在现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划等八个具体规划。

人社部在2018年4月最新通知,通知显示2018年5月19日举行chfp理财规划师最后一次补考(即2017年没有通过考生的补考),2018年开始chfp不再是国家认证的考试,获得的是执业资格,而非职业资格,盖章的机构不是国家人力资源与社会保障部。

ChFP被国家取消后,有哪些理财证书含金量高?

目前含金量和行业认可度高的就是RFP证书了,美国注册财务策划师-Registered Financial Planner(简称RFP)为美国注册财务策划师协会所特许制定的国际权威认证资质。RFP证书已被纳入全国财经金融专业人才培养工程,实行的是一试三证,即美国协会颁发的中英文证书和量化专业委员会颁发的证书。

财务安全规划师图片

RFP中英文证书

财务规划师好不好图片

量化专业委员会证书样式

RFP内容是全面理财规划,涵盖比较全面,且投产比较高,因为它更注重的理论基础上的实操,理财类证书和课程,主要是两点,一点是证书本身,第二点是证书衍生出来的价值。从学习后延伸出来的学习机会和提升机会来看,RFP更落地,更务实。

五大课程体系系统学习

基础财务策划、投资策划、保险及退休策划、税务及遗产策划、高级财务策划。

七大实用能力精准提升

财务规划师图片

RFP是提供帮助个人/家庭实现理财目标的解决方案的,而客户的理财方案大类来分无非是:资产增值、子女教育、退休养老、保险规划、资产传承、资产保全、税务筹划等内容,而RFP的课程设置完全以此为基础。

RFP里面有五门课程,第一门基础财务策划,是帮助大家掌握基础的理财概念,投资策划、保险及退休策划以及税务及遗产策划,则是分别解决专项理财目标,而第五门课程综合财务策划,则是将所有上述专项规划进行系统整合,因为家庭的理财目标一般不止一个,需要系统掌握。所以,RFP课程设计的逻辑正好是满足客户理财目标的逻辑,是非常系统且专业的内容。

目前在全球,RFP已经成为众多金融机构人才培养的重要标准。太平洋人寿、泰康人寿、太平人寿等保险公司和中国工商银行、中国农业银行、交通银行、建设银行等国内大型银行都将RFP作为人才的培养与培训的标准。另外,企业招聘时,将RFP作为一个衡量要素,比如平安人寿、东亚银行、浦发银行等。>>>点击咨询RFP考试报名条件或者RFP考试报名费用等其他相关问题

2020年RFP备考交流群641909196。RFP资料&资讯随时分享,与众多RFP持证人交流考试经验。

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问:如果在新疆的话,理财规划师的职业前景会更好吗?

答:这个行业有一定的密集性,在一线城市需求更大,但是随着二线城市不停的向一线城市靠拢,部分人可以选择二线城市。

从国际经验来看,理财规划师作为为客户提供理财规划服务的金融从业人员,既可以服务于金融机构,如商业银行、保险公司等,也可以独立执业,以第三方的身份为客户提供理财服务。1997年,美国理财师年薪的平均数是11万美元,相当于大公司的中层经理。不同的是,他们中的很多人每年仅工作600小时。2001年,美国在包括总统等职位在内的工作职位评鉴排名中,理财师位列*9。

而从我国发展来看,经济的长期高速发展,使居民手中积累了大量财富,但却缺少科学的管理方法;另一方面,各种金融投资工具的快速增加,使人们很难进行掌握,需要有相关专业人员对其进行指导。可见,我国经济的发展,客观上需要理财规划师对人们的财富进行规划与管理。目前,理财规划师在我国尚属于一个新兴的行业,理财规划师缺口庞大,具有相当大的发展潜力与空间。

小编寄语:以一颗安恬的心,固守一份幸福,信心百倍地努力的活,好好的过。岁月静好,我心悠然,笑看人生,沧桑何尝不是一种美丽?

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