投保利率挂钩保险更划算

RFP注册财务策划师在美国一直被尊誉为专业财务策划与水平的标志。在RFP中心成立10余年来,为社会各行业培养了数千名优秀的注册财务策划师会员,RFP会员遍布100多个国家和地区,人数超过12000人。那么它的含金量怎么样呢?

注册财务策划师RFP证书有含金量有以下几个方面:

1、含理财和资本运营两大核心知识内容,就业面广,从业薪资待遇高,持证学员平均薪资待遇在20万/年以上,国内具备专业理财和资本运营知识体系人才缺口在300万人以上,职业空间巨大,先持有先受益;

2、RFP理财课程含个人理财和公司理财,个人理财知识除可以满足在资产管理机构、保险公司、银行、投资顾问等理财岗位职业需求外,更可以为个人终身财富管理起到决定性的作用。

3、在RFP中心成立10余年来,为社会各行业培养了数千名的注册财务策划师会员,已毕业的RFP会员在RFP中心平台上相互交流和沟通,形成了非常良好的沟通氛围及庞大的人脉交流圈。

4、全球80多个资质认可,国内行业认可,目前各金融机构、财务人员招聘指定优先证书之一;

目前在全球,RFP已经成为众多金融机构人才培养的重要标准。太平洋人寿、泰康人寿、太平人寿等保险公司和中国工商银行、中国农业银行、交通银行、建设银行等国内大型银行都将RFP作为人才的培养与培训的标准。另外,企业招聘时,将RFP作为一个衡量要素,比如美国友邦、平安人寿、东亚银行、浦发银行等。

RFP里面有五门课程,第一门基础财务策划,是帮助大家掌握基础的理财概念,投资策划、保险及退休策划以及税务及遗产策划,则是分别解决专项理财目标,而第五门课程综合财务策划,则是将所有上述专项规划进行系统整合,因为家庭的理财目标一般不止一个,需要系统掌握。所以,RFP课程设计的逻辑正好是满足客户理财目标的逻辑,是非常系统且专业的内容。

RFP课程设置优势

专业的人做专业的事

RFP是提供帮助个人/家庭实现理财目标的解决方案的,而客户的理财方案大类来分无非是:资产增值、子女教育、退休养老、保险规划、资产传承、资产保全、税务筹划等内容,而RFP的课程设置完全以此为基础。

RFP里面有五门课程,第一门基础财务策划,是帮助大家掌握基础的理财概念,投资策划、保险及退休策划以及税务及遗产策划,则是分别解决专项理财目标,而第五门课程综合财务策划,则是将所有上述专项规划进行系统整合,因为家庭的理财目标一般不止一个,需要系统掌握。所以,RFP课程设计的逻辑正好是满足客户理财目标的逻辑,是非常系统且专业的内容。

RFP适用人群

理财高端证书 搭配高端人脉

RFP是资金去向,也就是资金运用端证书,关注个人/家庭理财,适用于银行理财经理、客户经理、保险业务员、券商理财顾问、第三方理财经理等所有跟家庭或个人打交道的金融从业者。

RFP致力于打造专业理财精英,所以学习RFP,就不能是纯粹的技术上的专业,而应该是市场应用的专业。要把专业的内容用真正通俗易懂的语言讲出来用起来,怎么样是通俗易懂?理论教学变为案例教学,工具教学,工具应用,才能更好的将知识转变为生产力。

RFP内容是全面理财规划,涵盖比较全面,且投产比较高,因为它更注重的理论基础上的实操,理财类证书和课程,主要是两点,一点是证书本身,第二点是证书衍生出来的价值。从学习后延伸出来的学习机会和提升机会来看,RFP更落地,更务实。>>>点击咨询RFP考试报名条件或者RFP考试报名费用

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RFP理财规划论坛:www.licaiforum.com

有没有既能跑赢CPI,风险又相对较小的投资品种或方法呢?许多投资者都在寻找保守理财的方法。理财规划师介绍:进入加息时代后,保险公司在银行大量协议存款的收益会增加,保险收益会相对提高。特别是大多数保险公司主推的万能险和分红险,将会享受到加息带来的好处。近期债券和股票市场均表现良好,债基、股票也会迎来不错的收益。但即便是同一理财产品,投资的方法不一样,也会导致结果千差万别。因此,投资的方法显得格外重要。

刚刚公布的10月份居民消费价格指数显示,CPI同比上涨4.4%,涨幅比9月份扩大0.8个百分点,这就使得人们要跑赢CPI的愿望更为迫切。因为,一年期存款的利率仅为2.50%,2年期存款的利率也仅仅只有3.25%,钱在银行真的是越存越少了。

近日,记者走访许多银行网点发现,银行网点里有许多一脸茫然的理财咨询者。他们急切地想投资,当银行理财师将股票型基金、保险、黄金、国债、债券等理财产品一样样摆在他们面前时,大家的表现又是举棋不定。一位投资者说:经历了2009年基金的大亏损后,风险显得比收益更重要。股基:获利了结尤为重要刘女士从2008年开始投资基金,两年来,她的收益犹如坐了趟过山车,回到了原点。现在,她仍打算投资基金。但很困惑的是,投基如何才能赚钱呢?理财规划师认为:1、关注基金重仓股配置,选择好基金。加息等因素的影响主要是先反映在对基金所持有股票上,所以投资者应关注加息对于资本市场长期影响及基金的股票配置情况。在基金选择上,那些近期重点配置通胀受益板块、净值上涨迅速的基金不宜组合配置的重点,因为这些板块受加息影响明显,相应的波动风险较大。2、分批投资,分摊成本,逐步建仓。投资时,建议投资者分批择时买入股票型基金以平均成本,分摊风险。3、注意获利了结。有些基民跟股民一般,也会追涨杀跌。杨曦认为,基金应有长期投资的理念,跌时不要怕,大胆补。涨时不要填,应及时出仓获利。债基:投资成本决定成败今年年近7旬的吴老先生,担心通胀稀释了他多年积存的存款。面对银行的众多基金,他股票型不敢碰,债券型听说可以保本,还能有收益,他很是动心。但即便是债基也分很多种,如何才能挑选到一只真正贴心、适合自己的债基呢?海富通稳固收益债券拟任基金经理、海富通固定收益组合管理部总监邵佳民介绍,在目前通胀形势日益恶化的背景下,选择债基也要慎重选择,具体可以三步走。首先要选取具有保本潜能的债基以求本金安全。其次,要选择成本较低的债基。债基分为A、B、C三类不同模式,每种模式的收费各不相同。其中,A类是在申购时收取,根据申购金额大小制订不同费率;B类为赎回时收取,根据持有时间长短制订不同费率;而C类则是申购和赎回时均不收取费用,仅在持有期按日计提较低比例的销售服务费。最后,再从具有以上两点的债基中精选出以往绝对收益较高的债基。邵佳民表示,债基的绝对收益一般相差不会太大,这时,投资的成本就成为成败关键。因此,手续费不容忽视。投保:息涨随涨险更划算目前市场上保险产品种类繁多,可谓是乱花渐欲迷人眼,市民如何雾里看花?阳光人寿保险专家李文哲指出:一是看公司,要选择实力雄厚、有品牌影响力的公司;二是看服务,选口碑好,全面放心的服务;三看产品,选投资回报率高,安全性高的产品。据了解,央行的加息有利于分红险和万能险的销售。分红险和万能险的回报率会随着市场利率的提高而提高,因此对客户的吸引力也会增强。从分红险的年度收益看,目前保险业整体的分红收益水平基本保持在3.5%至5%左右,个别优秀的公司更高,甚至达到7%以上。这意味着不论牛市还是熊市,投保人都能享受到基本相同或相对较高的回报率,跑赢CPI基本上不是问题。不过,专家也建议,加息后,消费者在投保时,更应选择购买息涨随涨与银行利率挂钩的保险产品。因为分红、万能等投资型保险产品带有一定的自动调节机制,加息的影响通常能反映到保单的实际分红水平或账户价值中。近期,在加息预期下,万能保险由于附加高额保障的特性博得了普通居民的青睐,万能产品的销售行情近期看好。

财务安全规划师图片

财务规划师好不好图片

财务规划师图片

财务规划师就是卖保险图片

理财规划师,职责就是深入了解客户的财务状况,根据客户的投资理财需求,向投资人提出合理的投资理财建议,并制定相应的方案,这是一种全方位,个性化的服务,涉及到个人金融理财的方方面面,包括合理避税、处置遗产、资金增值、购置不动产、购买保险等。

二、理财师的角色定位

理财师是提供综合金融服务的专业人士,不过,受近年来金融机构以产品销售为理财模式的影响,让社会大众对于理财师的理解难免有失偏颇。银行里的所谓理财师就是卖银行理财产品的销售人员;保险公司的理财师就是卖保险的。

为了改善客户的观念,提高理财师的专业性和价值,需要理财师个人和用人单位均要做出相应个改变,让客户愿意为你提供的理财服务和咨询付费,并感受到其中的价值。

三、专业才能成就卓越

一名合格的理财师,相应的知识结构储备是必须具备的,还需要有很强的沟通能力和业务技能,毕竟是需要面对面为客户提供服务的。

在沟通能力方面,需要提高自己的语言表达能力、倾听和提问的技巧、识别对方的面部表情和肢体语言的能力。熟练使用金融工具和计算机设备,既方便向客户做演示,也能提高自己的工作效率。

四、开拓客户

作为理财师,客户永远是个人业绩的来源,而优质客户很稀缺,开拓新客户和维系老客户就成为一项重要的工作内容。理财师虽然是作为专业人士,但从根本上来说,是服务行业的一员,与人打交道的能力应是重中之重。

五、持续的金融理财服务

一名优秀的理财师其大部分业绩贡献来源于为老客户提供持续金融理财服务,同客户拓展初期相比,持续金融理财服务投入的工作量要小,但业绩的贡献却更大。根据客户情况及市场的变化,可以定期或不定期为客户提供一些金融理财增值服务:定期检测财务规划的执行情况、定期的市场分析报告、不定期的市场热点解读、年度理财规划调整等。

六、优秀的理财规划师会怎么服务客户

首先,规划师会从整体进行规划,以客户个人、家庭的生活品质为出发点,从家庭收入、支出、理财投资、风险规避等方面,全方位、多角度设计与规划,使客户实现财富自由。其次,给客户传达正确的理财理念和观点。理财规划师能在自身的行动中不断帮客户渗透最合适的理财理念,使之观念上改变、更新,实现整体理财规划。

平安保险集团能为用户提供一整套保险、理财、贷款的金融服务,平安的理财规划师能帮助用户更好地打理资产,实现财富自由,提高生活品质。

家庭财务安全规划师图片

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